Untuk menjadi penasihat kewangan, seorang pelatih mesti sedar bahawa tugas utama adalah jualan. Penasihat Kewangan menjual perkhidmatan mereka dan produk pelaburan mereka sama ada untuk yuran pengurusan atau untuk komisen yang dijana daripada perdagangan individu. Fungsi kerja utama penasihat kewangan adalah untuk mendapatkan dan mengekalkan pelanggan dengan lebihan wang untuk melabur.
Untuk menjadi penasihat kewangan, langkah pertama ialah mencari Broker / Peniaga yang menawarkan penajaan untuk mengambil peperiksaan pelesenan yang diperlukan. Terdapat dua ujian utama yang diperlukan untuk menjadi penasihat kewangan; Peperiksaan Sijil Seri 7, dan Peperiksaan Undang-undang Gabungan Seragam Siri Siri 66. Calon mesti menerima skor lulus sebanyak 70%. Sekiranya skor ini tidak dipenuhi, peperiksaan boleh diambil semula selepas 30 hari menunggu.
$config[code] not foundApabila peperiksaan telah diluluskan, kelas latihan jualan dan produk yang ketat akan bermula. Kelas-kelas latihan ini, yang ditawarkan di perbelanjaan broker / pengedar, biasanya berlangsung dari mana saja dari 17 minggu hingga 3 tahun. Kebanyakan kali, pelatih akan menerima gaji kecil semasa tempoh latihan. Terdapat biasanya kuota jualan untuk memenuhi mana komisen boleh dijana dan ditambah kepada gaji asas latihan.
Kebanyakan Broker / Peniaga memerlukan semua calon yang ingin menjadi penasihat kewangan untuk bekerja 50-65 jam seminggu. Walaupun ini seolah-olah berlebihan, sekali buku pelanggan dicipta, penasihat kewangan boleh melakukan komitmen untuk kerja selama 40 jam. Sebagai akaun pelanggan dibuka; gaji asas pelatih akan berkurang, diganti oleh komisen dan yuran pengurusan portfolio.
Broker / Peniaga membelanjakan banyak latihan wang dan menaja calon untuk menjadi penasihat kewangan. Oleh kerana perbelanjaan ini, proses pemilihan sangat kompetitif. Kesemua mereka yang ingin menjadi penasihat kewangan perlu mencukupi cara hidup mereka dengan wang yang minimum dan masa yang panjang pada tahun-tahun awal.
Penasihat Kewangan datang dari pelbagai latar belakang pekerjaan; menentukan kejayaan hanya boleh datang dari pemacu dan keghairahan calon yang ada secara dalaman sebelum memasuki bidang yang menuntut ini. Dedikasi dan penentuan adalah aspek yang diperlukan dalam kedudukan kerjaya ini. Untuk menjadi penasihat kewangan adalah menjadi sumber maklumat yang boleh dipercayai untuk pelaburan orang lain. Calon mesti tahu apa yang diharapkan sebelum memasuki pekerjaan ini.
Petua
Ingat untuk berpakaian pakaian perniagaan untuk semua wawancara. Hantar "Terima Kasih" e-mel selepas setiap wawancara. Teruskan keadaan semasa pasaran ekuiti. Tiba awal ke semua mesyuarat yang dijadualkan. Pelajari dengan sungguh-sungguh setiap hari.
Amaran
Bersedia untuk masa yang panjang, melelahkan untuk beberapa tahun pertama. Dapatkan selesa dengan penolakan, ini adalah kedudukan jualan. Jangan mengadu
