Sekiranya perniagaan perancang kewangan anda melibatkan hanya mengumpul maklumat klien dan membentangkan pelanggan dengan pelan kewangan yang komprehensif, anda mungkin boleh menubuhkan perniagaan tanpa lesen perniagaan tempatan. Walau bagaimanapun, jika perkhidmatan perancangan anda termasuk pelaksanaan pelan, anda memerlukan lesen tambahan, pendaftaran dan penyertaan. Pendaftaran profesional ini menunjukkan anda mempunyai pengalaman dan pengetahuan yang memerlukan dan merancang pelanggan perancangan kewangan.
$config[code] not foundPerakuan Perancang
Walaupun tidak ada lesen khusus untuk perancang kewangan, mendapatkan salah satu perancang profesional perancang menunjukkan klien anda mempunyai pengetahuan untuk memberikan nasihat perancangan berguna. Perancang perancang yang paling terkenal ialah Perancang Kewangan yang Disahkan. Lembaga Penasihat Kewangan Perancang Kewangan Amerika Syarikat menerima penghargaan CFP hanya selepas seorang perancang menunjukkan sekurang-kurangnya tiga tahun pengalaman perkhidmatan kewangan dan menyelesaikan kursus peringkat ijazah kolej, dan lulus ujian yang merangkumi pelbagai aspek pelan kewangan komprehensif. Perakuan Perunding Kewangan Berkanun adalah satu lagi pensijilan seorang perancang boleh memperoleh untuk menunjukkan kepakaran dalam bidang.
Memberi Nasihat Pelaburan
Seorang perancang kewangan yang menjual produk pelaburan seperti dana bersama atau menyediakan nasihat pelaburan terperinci untuk bayaran memerlukan salah satu daripada beberapa lesen atau pendaftaran yang berkaitan dengan pelaburan. Untuk menjual produk pelaburan, anda memerlukan lesen wakil berdaftar dari Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Industri Kewangan. Lesen Siri 6 membolehkan anda menjual produk yang dibungkus seperti dana bersama dan anuiti berubah. Lesen Seri 7 membolehkan anda bertindak sebagai broker pelaburan penuh dan menjual kebanyakan jenis produk pelaburan. Untuk memberikan nasihat pelaburan tanpa komisen yang berpendapatan, anda perlu menjadi Penasihat Pelaburan Berdaftar, sama ada dengan negeri anda atau Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa, bergantung kepada jumlah aset pelanggan yang anda nasihatkan.
Membincangkan Perlindungan Insurans
Sebagai perancang kewangan, anda juga menasihatkan pelanggan tentang melindungi aset menggunakan produk insurans hayat, kecacatan dan harta benda. Dengan lesen insurans hayat anda boleh membantu memastikan pelanggan anda membeli perlindungan insurans hayat dan kecacatan yang anda cadangkan dan dapatkan komisen untuk amalan anda. Menjual insurans juga membuat pelanggan anda bekerja dengan agen insurans lain yang mungkin ingin menawarkan jenis perkhidmatan perancangan kewangan yang berdaya saing.
Lain-lain Pensijilan Kemungkinan
Sebagai perancang kewangan, anda mungkin mahu atau memerlukan jenis pensijilan atau lesen lain, bergantung pada perkhidmatan perancangan yang ditawarkan oleh perniagaan anda. Nama tambahan perancang kewangan yang memegang termasuk penandaan Akauntan Awam yang Diperakui, penamaan Penganalisis Kewangan Berkanun, atau ijazah undang-undang dan lesen peguam. Bagi perancang dengan penunjukan ini, laluan karier sering kali bermula sebagai CPA atau peguam dan berkembang menjadi perniagaan perancangan kewangan penuh perkhidmatan yang berpusat pada kepakaran perjawatan atau lesen yang diperoleh sebelumnya.