Seorang pegawai akaun baru di bank, yang sering dikenali sebagai wakil akaun baru, membantu pelanggan menubuhkan akaun pemeriksaan, simpanan dan pelaburan baru. Walaupun mereka bekerja dengan pegawai pinjaman untuk memenuhi keperluan pelanggan, mereka biasanya hanya membantu dengan permintaan pelanggan awal dan tawaran produk umum tetapi tidak melakukan tugas pengawasan atau menyelesaikan pinjaman. Wakil akaun baru membantu individu dengan keperluan perbankan peribadi dan membantu pemilik perniagaan dengan tuntutan perbankan komersial.
$config[code] not foundTerangkan Opsyen Akaun
Pejabat akaun baru mesti dikemas kini pada semua produk dan perkhidmatan akaun. Mereka mesti kenal dengan pelbagai jenis akaun, struktur yuran, faedah pelanggan, kadar faedah untuk simpanan dan akaun pelaburan dan sekatan akaun. Sebagai contoh, sesetengah akaun semak tidak memerlukan bayaran bulanan tetapi baki minimum mesti dikekalkan. Akaun lain adalah percuma untuk pelajar tetapi mempunyai yuran bulanan yang rendah untuk bukan pelajar. Wakil akaun baru memberikan pilihan akaun kepada pelanggan berpotensi melalui telefon dan dalam pertemuan tatap muka.
Buka Akaun Baru
Bank mempunyai prosedur dan keperluan dokumentasi untuk membuka akaun baru. Pemilik akaun baru mesti hadir untuk menandatangani, mendaftar dan bersetuju dengan syarat akaun mereka. Sebagai contoh, kebanyakan bank memerlukan tandatangan dari kedua belah pihak apabila mereka membuka akaun bersama. Sesetengah akaun baru memerlukan deposit awal supaya wakil mengisi kertas kerja dan mengiringi pemilik akaun baru kepada juruwang untuk menyelesaikan transaksi. Pejabat akaun baru membantu pelanggan mendaftar untuk kad debit, pemeriksaan pesanan dan slip deposit dan mengarahkan mereka bagaimana menggunakan sistem perbankan dalam talian.
Video Hari Ini
Dibawa kepada kamu oleh Sapling Dibawa kepada kamu oleh SaplingPastikan Keselamatan dan Privasi
Pejabat akaun baru bertanggungjawab untuk menjaga keselamatan dan kerahsiaan akaun baru. Nombor keselamatan sosial, jumlah deposit awal dan maklumat hubungan peribadi disimpan secara peribadi antara pegawai, pelanggan dan juruwang, yang mungkin diperlukan untuk menyelesaikan transaksi. Kod akses peribadi, nombor akaun, kata laluan dan nombor pin juga disimpan sulit. Wakil akaun baru juga membantu pelanggan sedia ada dengan keperluan akaun, seperti perubahan alamat, kad bank hilang atau dicuri, pindahan kawat, sijil deposit, akaun persaraan dan aktiviti akaun penipuan.
Solicit Produk dan Perkhidmatan Lain
Pemilik akaun mungkin memerlukan perkhidmatan perbankan tambahan, jadi pegawai akaun baru mengiklankan dan memasarkan peluang lain yang tersedia. Mereka sering memasarkan kepada kumpulan usia tertentu dan keperluan semasa. Sebagai contoh, mereka mungkin membincangkan pilihan akaun persaraan dengan warga emas, program penjimatan kolej dengan ibu bapa pelajar sekolah rendah atau sekolah menengah atau program pinjaman gadai janji untuk pengantin baru dan keluarga muda. Perwakilan akaun baru sering bekerja sebagai jurujual dan memperkenalkan produk baru kepada pelanggan sedia ada. Mereka sering memperkenalkan pelanggan kepada jabatan-jabatan baru dan produk dan perkhidmatan jualan silang, menurut Merchants Bank of California.
