Jika anda menawarkan perkhidmatan perancangan kewangan kepada pelanggan, ia membantu jika anda dapat menunjukkan bahawa anda mempunyai tahap pengalaman dan kredibiliti yang tertinggi. Lembaga Piawaian Perancang Kewangan yang Bersertifikat menguruskan pensijilan untuk profesion ini. Kelayakan CFPnya menunjukkan bahawa anda telah membuktikan kepakaran dan bahawa anda bekerja pada piawaian tertentu. Untuk mendapat persijilan, anda mesti memenuhi syarat pendidikan, peperiksaan, pengalaman profesional dan etika.
$config[code] not foundKeperluan Pendidikan
Anda memerlukan sekurang-kurangnya ijazah sarjana muda untuk menjadi CFP. Tiada disiplin yang diperlukan, tetapi ijazah anda mesti datang dari kolej atau universiti yang diakreditasi oleh Jabatan Pendidikan A.S.. Anda boleh mengambil peperiksaan CFP sebelum anda mempunyai ijazah, tetapi lembaga CFP tidak akan mengesahkan anda sehingga anda lulus. Organisasi ini memberi anda lima tahun dari tarikh anda lulus peperiksaan untuk memenuhi syarat ijazah.
Latihan Khusus Kewangan
Anda mesti memenuhi keperluan pendidikan kewangan sebelum memohon peperiksaan. Anda boleh mengambil program atau program lembaga CFP yang memenuhi semua keperluan perancangan kewangan peribadi. Merangkumi bidang perancangan umum dan khusus, kemahiran komunikasi, dan kelakuan dan tanggungjawab profesional. Anda juga akan mengambil kursus pembangunan pelan kewangan CFP, biasanya pada akhir pengajian anda. Rekod ini semua yang anda pelajari. Sebagai alternatif, anda mungkin layak untuk "Status Cabaran" jika anda mempunyai ijazah atau kelayakan lain, seperti Ph.D atau CPA, dan mengambil kursus batu permata.
Video Hari Ini
Dibawa kepada kamu oleh Sapling Dibawa kepada kamu oleh SaplingAmbil peperiksaan
Memohon ujian dalam talian melalui laman web CFP dan menjadualkan ujian di pusat Prometrik sama ada dalam talian atau melalui telefon. Peperiksaan berasaskan komputer mempunyai 170 soalan pelbagai pilihan yang dibahagikan kepada dua sesi tiga jam, dengan istirahat selama 40 minit di antara. Soalan-soalan menguji pengetahuan anda mengenai hubungan perancang pelanggan, pengumpulan maklumat, penilaian status kewangan dan proses cadangan. Anda juga akan menjawab soalan mengenai standard profesional dan peraturan. Anda mendapat keputusan awal apabila anda selesai dan keputusan rasmi dalam tempoh 10 hari perniagaan. Sehingga Julai 2014, yuran peperiksaan adalah $ 595.
Pengalaman profesional
Untuk mendapatkan pensijilan CFP, anda mesti memenuhi keperluan pengalaman kerja profesional yang menguji keupayaan anda untuk mentadbir perkhidmatan perancangan kewangan dalam salah satu daripada dua cara. Yang pertama menghendaki anda mempunyai tiga tahun, atau 6,000 jam, pengalaman - langsung, penyeliaan, sokongan, pengajaran atau latihan - dalam perancangan kewangan peribadi. Anda akan mengambil pilihan perantisan kedua jika anda telah bekerja di bawah pengawasan seorang profesional CFP selama dua tahun, atau 4,000 jam. Anda boleh mengambil peperiksaan sebelum anda mempunyai pengalaman profesional, tetapi anda mesti memenuhi syarat ini dalam tempoh lima tahun selepas lulus peperiksaan untuk menjadi CFP.
Standard Etika
Sebelum anda boleh menggunakan pensijilan CFP anda, anda mesti memenuhi keperluan etika dan kecergasan lembaga.Ini melibatkan penyataan pendedahan dan pemeriksaan latar belakang. Anda juga harus bersetuju untuk memenuhi Piawaian Perilaku Profesional dan penggunaan peraturan dan tatacara disiplin. Lembaga akan meluluskan pengesahan anda setelah anda memenuhi semua syarat dan membayar yuran permohonan $ 125 dan yuran pensijilan tahunan $ 325, pada bulan Julai 2014.
