Lesen Seri 6 dan Siri 63 adalah dokumen yang memberikan kebenaran pemegang untuk melibatkan diri dalam transaksi sekuriti tertentu seperti menjual saham dalam dana bersama. Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Industri Kewangan - FINRA - adalah entiti yang tidak bertanggungjawab yang mengawal industri kewangan. Sebagai sebahagian daripada misi ini, organisasi mengehadkan siapa yang boleh berdagang sekuriti secara profesional di bawah rejim pelesenan. Lesen Siri 6 dan Siri 63 adalah dua contoh pendekatan FINRA, dengan Siri 63 berkhidmat sebagai lesen peringkat negeri pelengkap kepada Siri 6.
$config[code] not foundLesen Siri 6
Peperiksaan pelesenan Siri 6 membenarkan pemohon untuk menjadi produk syarikat pelaburan / kontrak pemboleh ubah yang terhad. Gelaran ini membolehkan mereka menjual produk kewangan tertentu seperti dana bersama, polisi insurans atau anuiti berubah kepada pelanggan. Walau bagaimanapun, ia tidak membenarkan mereka menjual sekuriti individu seperti stok atau bon tertentu - hanya satu lesen Siri 7 yang membolehkan jenis aktiviti jualan. Begitu juga, lesen Siri 6 tidak membenarkan pemegang untuk berdagang opsyen. Peperiksaan pelesenan itu merangkumi soalan mengenai pembungkusan sekuriti, dasar cukai dan peraturan pemasaran dan jualan.
Ujian Siri 6
Peperiksaan Siri 6 berlangsung selama 135 minit dan menampilkan 105 soalan pelbagai pilihan mengenai topik seperti dana bersama, anuiti berubah-ubah dan etika umum dalam industri kewangan. Daripada 105 soalan, 100 kiraan ke atas skor akhir pemohon manakala 5 tambahan adalah eksperimen dan tidak dikira. Sebaliknya, FINRA menggunakan hasil dari soalan-soalan tersebut untuk merekabentuk versi ujian masa depan. Gred lulus pada peperiksaan memerlukan sekurang-kurangnya 70 jawapan yang betul. Untuk mengambil peperiksaan, pemohon mesti ditaja oleh firma anggota FINRA yang sedia ada. Calon bebas tidak layak memohon.
Video Hari Ini
Dibawa kepada kamu oleh Sapling Dibawa kepada kamu oleh SaplingLesen Siri 63
Seperti lesen Seri 6, lesen Seri 63 telah dibangunkan oleh NASAA. Walau bagaimanapun, matlamat lesen ini adalah untuk membantu negara meluluskan calon untuk beroperasi sebagai wakil sekuriti dalam batas mereka sendiri. Oleh itu, sementara peperiksaan lesen Siri 6 merangkumi peraturan persekutuan, Siri 63 merangkumi isu-isu negara. Oleh itu, calon-calon tidak pernah mengambil ujian Siri 63 dengan sendirinya - mereka sentiasa menerima Siri 63 mereka bersempena dengan lesen lain seperti Siri 6. Kebanyakan negeri memerlukan sesiapa yang menguji lesen Siri 6 untuk lulus peperiksaan Siri 63 juga. Walau bagaimanapun, negeri dan wilayah berikut mengetepikan keperluan itu: Colorado, District of Columbia, Florida, Louisiana, Maryland, New Jersey, Puerto Rico, Ohio, dan Vermont.
Peperiksaan Siri 63
Peperiksaan Siri 63 berlangsung selama 75 minit dan mengandungi 65 soalan pelbagai pilihan mengenai peraturan sekuriti negeri. Daripada soalan-soalan itu, hanya 60 hitungan ke gred akhir, dengan lima soalan tambahan berkhidmat sebagai soalan percubaan. Untuk lulus, pemohon mesti menjawab 43 daripada 60 soalan yang dicetak dengan betul. Menurut Investopedia, peperiksaan Siri 63 terkenal kerana memasukkan soalan-soalan menipu yang mengaburkan garis antara undang-undang yang membolehkan dan undang-undang yang diperlukan. Sebagai contoh, soalan mungkin memberikan percanggahan kepentingan hipotetikal dan bertanya sama ada pendedahan konflik kepada pelanggan diperlukan atau hanya disyorkan.
