Tajuk pekerjaan penasihat kewangan dan perancang kewangan berkait rapat dan hampir boleh ditukar ganti. Sekiranya anda adalah satu atau yang lain, pelanggan anda boleh merujuk kepada anda dengan sama ada tajuk. Perbezaan antara perancang dan penasihat biasanya berkait rapat dengan pelbagai perkhidmatan yang anda berikan kepada pelanggan anda dan bagaimana anda mendapat pampasan untuk kerja anda.
Wakil Berlesen
Bekerja sebagai penasihat kewangan biasanya memerlukan sekuriti berkaitan atau lesen insurans. Sebagai penasihat kewangan, anda akan membantu pelanggan memilih dan meletakkan wang mereka untuk bekerja dengan pelaburan, produk insurans atau anuiti. Bergantung pada tempat anda bekerja, anda mungkin memerlukan lesen broker saham atau lesen insurans hayat. Penasihat kewangan bekerja di syarikat broker saham, agensi insurans hayat, bank dan kesatuan kredit atau sendiri sebagai penasihat yang bekerja sendiri.
$config[code] not foundMenasihati Komisen
Pampasan untuk penasihat kewangan biasanya merangkumi beberapa bentuk pelan pampasan berasaskan komisen. Kerja penasihat adalah proses bekerja dengan pelanggan untuk membantu mereka mencapai matlamat kewangan mereka dengan membeli produk pelaburan atau insurans yang sesuai. Sebagai penasihat, anda mungkin menjual hanya satu baris atau jenis produk kewangan atau bekerja untuk firma yang menawarkan produk untuk memenuhi keperluan kewangan pelanggan yang lengkap. Sebahagian besar kerja-kerja perkhidmatan kewangan adalah untuk memiliki kemahiran menjual untuk mendapatkan pelanggan untuk membeli produk yang ditawarkan syarikat anda setelah bekerja dengan pelanggan untuk mengetahui situasi kewangan mereka sekarang dan membuat cadangan untuk mencapai matlamat kewangan mereka.
Video Hari Ini
Dibawa kepada kamu oleh Sapling Dibawa kepada kamu oleh SaplingPerancangan Gambar Besar
Kerja perancang kewangan berkembang pada apa yang biasanya diliputi oleh penasihat kewangan untuk pembangunan rancangan komprehensif mengenai gambaran kewangan lengkap klien. Selain daripada produk pelaburan, seorang perancang meletakkan cadangan mengenai perlindungan aset, cukai, persaraan dan perancangan harta. Seorang perancang kewangan telah menyelesaikan kursus pengajian tambahan di bidang ini dan lulus peperiksaan untuk membuktikan tahap pengetahuannya. Seorang perancang kewangan biasanya bekerja pada sistem pampasan berdasarkan fee, dibayar untuk pelan yang telah selesai, tetapi juga dapat memperoleh komisi untuk menjual produk.
Kemajuan Laluan Karir
Kebanyakan firma kewangan suka melihat ijazah kolej ketika mengupah penasihat kewangan baru. Firma pengambilan akan kemudian menaja penasihat baru untuk belajar dan duduk untuk ujian broker dan pelesenan insurans. Pindah ke perancang kewangan berlaku apabila penasihat berlesen mengambil langkah-langkah untuk mendapatkan pendidikan tambahan dan mengambil peperiksaan pensijilan untuk menyediakan pelbagai perkhidmatan perancangan kewangan. Kedua-dua jenis kerja - menjual produk sebagai penasihat kewangan atau menyusun rancangan kewangan komprehensif sebagai perancang - boleh dilakukan sebagai pekerja sebuah syarikat kewangan yang lebih besar atau sebagai pekerja sendiri.
2016 Maklumat Gaji Penasihat Kewangan Peribadi
Penasihat kewangan peribadi memperoleh gaji tahunan median $ 90,530 pada 2016, menurut Biro Statistik Buruh A.S.. Pada akhir yang rendah, penasihat kewangan peribadi memperoleh gaji persentil ke-25 sebesar $ 57,460, yang bermakna 75 peratus memperoleh lebih daripada jumlah ini. Gaji persentil ke-75 ialah $ 160,490, bermakna 25 peratus mendapat lebih banyak. Pada tahun 2016, 271,900 orang bekerja di A.S. sebagai penasihat kewangan peribadi.
